Диверсификация – разделяй и зарабатывай

Древняя поговорка, придуманная знаменитым автором “Дон Кихота” наилучшим образом описывает одно из основных правил разумного инвестирования


«Не клади все яйца в одну корзину».

– Мигель де Сервантес, из книги “Дон Кихот”

Диверсификация – это разделение инвестиционных средств между разными видами активов, с целью понизить риски связанные с инвестированием. Диверсифицировать необходимо как типы бумаг, так и компании которым они принадлежат, а так-же отрасли, страны и даже валюту инвестирования. В таком случае, вы сможете максимально обезопасить свои сбережения от возможных просадок.

То, как вы будете распределять свой капитал, зависит от стратегии, которую вы выбрали. Здесь мы рассмотрим наиболее оптимальную формулу диверсификации.

диверсификация
Как правильно диверсифицировать капитал?
  • Диверсифицируем структуру капитала, т.е. определяем в каком виде будем хранить свои инвестиции: акции, облигации, валюта и др. Например так: 10% в валюте, 20% в драг металлах (золото и др), 30% облигации, 40% акции.
  • Диверсифицируй каждый вид актива:
    • Вложите средства в разные валюты, например владея долларом, евро и рублем в равных пропорциях, ваш портфель будет лучше диверсифицирован.
    • Приобретите облигации различных компаний, в том числе и гособлигации. Таким образом вы максимально обезопасите свои вложения в долговые расписки.
    • Покупайте акции различных компаний. Эти компании должны быть из разных отраслей и стран. Так вы сделаете свои вложениями наиболее устойчивыми к различным негативным факторам.

Разберемся на примере: Допустим мы решили инвестировать 100 т.р., сейчас мы видим подъем металлургических компаний (НЛМК, ММК, Северсталь и др). Ну и решили вложить все свои средства в эти три компании, которые являются лидерами своей отрасли. Или, что еще хуже просто вложили деньги в одну из них – НЛМК. Далее, на фоне негативных новостей, например “Правительство вводит дополнительный налог на продажу стали, вследствие чего прибыль всей отрасли заметно упадет” – обрушаются акции всех металлургов на 25%. В добавок, НЛМК сообщает, что произошла авария на предприятии, из-за чего производство стали будет снижено на 20% – это дополнительный удар по акциям НЛМК, они падают еще на 15%.

Что мы получаем? – Наши акции потеряли от 25 до 40%. Теперь у нас не 100, как было ранее, а например только 70, и то если мы вложились как минимум в трех металлургов. Мы плохо диверсифицировали свой портфель, поэтому потеряли много денег на негативной новости касательно всего одной отрасли.

Как следовало поступить имея тот же сценарий событий? – Мы решили инвестировать 100 т.р. в акции (это не весь инвестиционный портфель, остальные средства мы инвестировали в облигации и фонды). И так, нам нравятся как растут металлурги НЛМК и ММК. Мы берем акции НЛМК на 5 т.р и, например, акции корейской сталелитейной компании POSCO на 5 т.р. Далее мы берем:

  • на 10 т.р. покупаем акции ритейлера X5;
  • на 15 т.р. покупаем акции банков Сбер, ВТБ и Тинькофф в равной пропорции;
  • на 5 т.р. берем акции американского банка JPMorgan Chase;
  • на 10 т.р. покупаем акции e-commerce гиганта России – Ozon;
  • на 10 т.р. акции Alibaba;
  • на 10 т.р. акции Газпром;
  • на 10 т.р. акции Яндекс и МТС, в равной пропорции;
  • на 10 т.р. акции китайской Li auto;
  • на 10 т.р. акции Твиттер;.

Таким образом мы диверсифицировали свои 100 т.р. на 13 компаний из 8 отраслей и 4х стран. Теперь даже если акции НЛМК просядут на 45%, на наш портфель это повлияет лишь на 2%.

В этом и есть сила диверсификации. Изучайте мир финансов вместе с Pokidow.ru и зарабатывайте вместе с нами.

0 0 голоса
Рейтинг статьи
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
0
Оставьте комментарий! Напишите, что думаете по поводу статьи.x
()
x